După ce din 1990 și pînă acum numeroși români au fost înșelați prin jocuri piramidale, precum „Caritas”, „Gelsor” sau „Gerald”, acum au apărut alte forme de înșelătorie. Poliția Română a lansat, ieri, un avertisment asupra existenței unor noi forme de așa-zise jocuri sau circuite de tip piramidal și a pericolului pe care îl reprezintă participarea la acestea. Deși sînt activități de natura celor interzise, racolările se desfășoară sub aparența unor pretinse scheme de într-ajutorare între membrii asociați, de exemplu Society-Club. O altă formă de racolare o reprezintă consultanțele pentru afaceri și management, cum este cazul sistemului piramidal „Delphin”, inițiat de o firmă din Gibraltar, care, sub pretextul unor servicii de training în afaceri, vînd un manual intitulat „Calea succesului”, pentru care persoanele recrutate plătesc nu mai puțin de 2.290 euro. Participarea la acest circuit financiar se realizează prin semnarea inițială a unui contract de confidențialitate, urmat de o comandă și un contract de comision. Ulterior, sumele de bani se expediază în conturi din Gibraltar. După această fază, fiecare persoană devenită membru are obligația să racoleze alte persoane care să participe în continuare la acest joc. În funcție de numărul persoanelor nou aduse, membrul primește comisioane în contul personal, comisioane ce sînt trimise din Gibraltar. Deși împotriva inițiatorilor și organizatorilor acestor activități s-a început urmărirea penală sub aspectul săvîrșirii mai multor infracțiuni, activitățile de racolare de noi participanți au fost continuate prin mecanismul specific. În condiții de cvasi-clandestinitate, la diferite puncte de lucru, respectiv săli închiriate, membrii mai vechi în sistem încearcă să coopteze noi aderenți, pentru a-și recupera cei 2.290 euro depuși și a realiza profitul promis în așa-zisele „seminarii” organizate într-un cadru psihologic bine studiat, pentru a eficientiza racolările. Comunicatul Poliției arată că necesitatea continuă de a coopta noi participanți, specifică activităților financiare de tip piramidal, duce inevitabil la prăbușirea circuitului la un moment dat, cu deja cunoscutele efecte grave economice și chiar sociale, motiv pentru care în unele țări aceste fapte sînt incriminate penal în mod explicit. Afaceri piramidale pe Internet Totodată, pe plan internațional au fost semnalate circuite și structuri financiare sau comerciale ce activează pe Internet, pe criterii piramidale, periculozitatea crescută fiind generată și de numărul teoretic foarte mare de participanți. Sînt, de asemenea, de semnalat activitățile organizate de unele firme care, deși nu sînt de tip piramidal, se desfășoară prin încălcarea art. 4 din Legea bancară nr. 58/1998. Prin aceasta se interzice activitatea de atragere și/sau administrare a unor sume de bani rezultate din asocierea în vederea economisirii și acordării de credite într-un sistem colectiv. Din acest motiv organizatorii acestor scheme sînt cercetați conform prevederilor actului normativ menționat. O formă de înșelătorie o reprezintă și scrisorile pe care tot mai mulți cetățeni le primesc la domiciliu, fiind anunțați că au cîștigat sume foarte mari la diverse loterii internaționale și cărora li se solicită ulterior să expedieze la așa-zișii organizatori de loterii sume însemnate în valută, pentru a intra în posesia premiilor care, în fapt, nu există. 332 mii de oameni au fost înșelați prin „Gerald” Societatea „Gerald” a fost înființată în 1992 și a funcționat ca o afacere de tip piramidal din octombrie 1993 pînă în martie 1994, moment în care a fost descoperită starea ei de insolvabilitate. La acest joc, fratele mai mic al celebrului „Caritas” din Cluj, au depus sume de peste 47 de miliarde de lei un număr de 390.476 de oameni din toate colțurile țării. La Focșani au depus bani chiar și oameni dornici de imbogățire din Republica Moldova. Conform regulamentului de joc, aceștia ar fi trebuit să primească de șapte ori suma depusă inițial, adică aproape 400 de miliarde de lei. Situația reală a arătat că doar 57.986 persoane au beneficiat de sistemul acestui joc, încasînd suma de aproximativ 46 de miliarde lei. Marii îmbogățiți ai escrocheriei nu au putut fi aflați niciodată deoarece listele cu primii cîștigători de la acest joc au fost distruse înainte de declanșarea anchetei sau imediat după aceasta. Ceilalți 332.490 de oameni s-au regăsit pe listele celor inșelați, comisia de lichidare numită ulterior recuperind și returnînd sume infime, aproximativ 11% din valoarea depunerilor.
